چرا باید صندوق درآمد ثابت کیان بخریم؟

بسیاری از سرمایه‌گذاران، بانک را به عنوان گزینه سرمایه‌گذاری کم ریسک به حساب می‌آورند. البته که بانک یک سرمایه‌گذاری امن به شمار می‌آید اما به سرمایه‌گذاران خود سود کمی پرداخت می‌کند و نمی‌تواند تورم را پوشش دهد. همین سود کم باعث می‌شود در طول زمان قدرت خرید ما افت کند. این در حالی است که گزینه‌های سرمایه‌گذاری دیگری هم وجود دارند که هم کم ریسک هستند و هم بازدهی مناسبی را به سرمایه‌گذاران ارائه می‌دهند. از جمله این گزینه‌های سرمایه‌گذاری کم‌ریسک صندوق درآمد ثابت است که بسیاری از افراد یا از حضور آن بی‌خبر هستند یا از ویژگی‌های آن اطلاع کافی ندارند. صندوق درآمد ثابت از بسیاری جهات از بانک بهتر است.

صندوق درآمد ثابت کیان چیست؟

صندوق درآمد ثابت، یک ابزار مالی و نوعی صندوق سرمایه‌گذاری است که سرمایه افراد را جمع‌آوری می‌کند و با استفاده از آن اقدام به خرید دارایی‌هایی مانند اوراق درآمد ثابت، سپرده بانکی، اوراق اخزا و مقدار کمی سهام می‌کند.

مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کیان

صندوق درآمد ثابت مزایایی دارد که آن را به گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری تبدیل می‎کنند:

• نقدشوندگی بالا: واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق درآمد ثابت از نقدشوندگی بالایی برخوردار هستند. بنابراین سرمایه‌گذاران بابت نقدشوندگی صندوق درآمد ثابت خود، آسوده‌خاطر هستند. واحدهای صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در مدت یک روز کاری قابل نقد شدن هستند.
• معاف از مالیات: سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت، معاف از مالیات است. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت، سرمایه‌گذاری مقرون به صرفه‌ای را انجام دهند.
• ریسک کم: مهم‌ترین ویژگی صندوق درآمد ثابت، کم ریسک بودن آن است. ریسک کم همراه با بازدهی بهتر در مقایسه با دیگر گزینه‌های کم ریسک سرمایه‌گذاری از ویژگی‌هایی هستند که صندوق درآمد ثابت را به گزینه‌ای جذاب در این حیطه تبدیل می‌کند.
• سبد دارایی متنوع: وجود اوراق درآمد ثابت، اوراق اخزا، سپرده بانکی و مقدار کمی سهام در سبد دارایی صندوق درآمد ثابت، تنوع قابل توجهی را برای سرمایه‌گذاری کم ریسک و پویا برای سرمایه‌گذاران به وجود آورده است و باعث می‌شود این صندوق‌ها ضمن داشتن بازدهی مناسب، ریسک خاصی هم نداشته باشند.

صندوق درآمد ثابت گزینه‌ای مناسب همه سرمایه‌گذاران!

افراد از نظر روحیه سرمایه‌گذاری به دو دسته ریسک‌پذیر و ریسک گریز تقسیم می‌شوند. هر کدام از سرمایه‌گذاران بر اساس روحیه سرمایه‌گذاری که دارند، می‌توانند در گزینه‌های سرمایه‌گذاری پر ریسک و کم ریسک سرمایه‌گذاری کنند. با این حال، هر دو دسته سرمایه‌گذاران ریسک گریز و ریسک‌پذیر می‌توانند با توجه به اهداف و انتظارات مالی که دارند در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند.

صندوق درآمد ثابت؛ گزینه جذاب بلندمدت برای ریسک گریزها

سرمایه‌گذاران ریسک ‌گریز، با توجه به این‌که تمایلی به سرمایه‎ گذاری در بازارهای دارایی پرریسک ندارند، می‌توانند به سرمایه‌گذاری بلندمدت در صندوق درآمد ثابت بپردازند. صندوق درآمد ثابت با توجه به ساختار کم ریسکی که دارد می‌تواند گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری بلندمدت باشد. در حال حاضر تورم یک ساله منتهی به آذر ماه 1403 حدود 31.4 درصد بوده است. این در حالی است که صندوق درآمد ثابت کیان بازدهی یک ساله 33.5 درصدی می‌پردازد. به این ترتیب، یک سال آینده شما 33.5 درصد سود دریافت می‌کنید. اگر تورم تغییر محسوسی نکند، این عدد تورم را پوشش می‌دهد و از آن بالاتر است و برای یک فرد ریسک‌گریز بسیار جذاب است.

صندوق درآمد ثابت؛کاهش دهنده ریسک سرمایه‌گذاری برای ریسک پذیرها

البته ریسک‌پذیرها هم می‌توانند با اهداف و انتظارات سرمایه‌گذاری متفاوت، اقدام به سرمایه‌گذاری در صندوق درآمد ثابت کنند. افراد ریسک‌پذیر با 2 رویکرد متفاوت می‌توانند صندوق درآمد ثابت را گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری ببینند.

1. متنوع‌سازی سبد دارایی: سرمایه‌گذاران ریسک‌پذیر که سبد سرمایه‌گذاری پرریسکی دارند می‌توانند برای کاهش ریسک پرتفوی خود، صندوق درآمد ثابت را هم در میان دارایی‌های خود قرار دهند.
2. سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت: برخی سرمایه‌گذاران هستند که در بازارهای ریسکی سرمایه‌گذاری می‌کنند اما برای مدت کوتاهی به دلیل شرایط بازارها تصمیم به سرمایه‌گذاری در بازارهای دارایی پرریسک – ندارند. به عنوان مثال آنها ممکن است منتظر باشند تا بازار سهام یا طلا به نقطه خاصی برسد تا در آن فعال شوند. این افراد می‌توانند تا زمان قطعی شدن تصمیم‌شان، در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کنند و از سود روزشمار بهره ببرند.

بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟

با برشماری مزایا و ویژگی‌های صندوق درآمد ثابت، ممکن است هنوز این سوال مطرح باشد که بانک بهتر است یا صندوق درآمد ثابت؟ با بررسی چند نکته می‌توان به این سوال پاسخ داد.

1. عدم جریمه برداشت زودهنگام: صندوق درآمد ثابت به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد تا در هر روز کاری، بدون در نظر گرفتن جریمه زودهنگام، اقدام به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود و تبدیل آن‌ها به پول نقد کند. این در حالی است که اگر سرمایه‌گذار اقدام به برداشت وجه زودهنگام از حساب بانکی خود کند، بانک برای او نرخ جریمه شکست یا همان جریمه برداشت زودهنگام در نظر می‌گیرد و سودی که به فرد پرداخت می‌شود، کمتر از مقداری است که وعده داده شده بود.
2. سود روزشمار: تفاوتی ندارد که چند روز، ماه یا سال در صندوق درآمد ثابت سرمایه‌گذاری کرده باشیم. سرمایه فرد سرمایه‌گذار در صندوق درآمد ثابت شامل سود روزشمار می‌شود.در هر زمان که سرمایه‌گذار اقدام به ابطال واحدهای سرمایه‌گذاری خود کند، سود روزشمار را به اندازه مدت سرمایه‌گذاری خود دریافت می‌کند.
3. صندوق درآمد ثابت تقسیم سودی با سود بالاتر: ممکن است سرمایه‌گذاران، تنها به این دلیل که بانک به آن‌ها سود ماهانه پرداخت می‌کند، آن را به عنوان گزینه مناسب و کم ریسک انتخاب کنند. در این مورد هم می‌توان گفت که برخی انواع صندوق درآمد ثابت وجود دارند که تقسیم سودی هستند. این صندوق می‌تواند این نیاز را هم برای سرمایه‌گذاران برطرف کند چرا که در مدت مشخصی مثلا ماهانه سود بالاتر از بانک به حساب سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.
4. بازدهی بهتر: اگر در بانک سرمایه‌گذاری کنید، به ازای سپرده یک ساله تنها 20.5 درصد سود می‌گیرید. اگر سپرده سالانه شما دو ساله باشد، سود سالانه شما به 21.5 و اگر سپرده شما 3 ساله باشد، سود سالانه شما به سالی 22.5 درصد خواهد رسید. این در حالی است که صندوق درآمد ثابت کیان دیجیتال در بازه یک ساله سود 33.5 درصدی به شما پرداخت می‌کند که بسیار بالاتر از بانک است.

چرا صندوق درآمد ثابت کیان بخریم؟

چند دلیل برای انتخاب صندوق درآمد ثابت کیان وجود دارد. این صندوق سود مؤثر سالانه شده 33.5 درصد به سرمایه‌گذاران خود ارائه می‌دهد که برای یک گزینه سرمایه‌گذاری بسیار جذاب است. این بازدهی از تورم نقطه به نقطه یک ساله فعلی بالاتر است و اگر تورم ثابت بماند، با خرید این صندوق از تورم هم جلو می‌زنید.

صندوق درآمد ثابت کیان از نظر سابقه نیز جزو صندوق‌های باسابقه محسوب می‌شود و 8 سال از فعالیت آن می‌گذرد. کل ارزش خالص دارایی‌های این صندوق تا 4 دی ماه 1403 حدود 7200 میلیارد تومان بوده است. این صندوق تمام مجوزهای لازم برای امنیت و ایمنی را از مراکز رسمی مانند سازمان بورس اخذ کرده است.

برای معامله این صندوق دو راه دارید. می‌توانید از طریق پنل کارگزاری شخصی خود اقدام به جستجوی نماد کیان کنید و واحدهای این صندوق را بخرید یا این که با نصب اپلیکیشن کیان دیجیتال واحدهای این صندوق را خرید و فروش کنید.